モニタリングで資産のバランスが崩れていることがわかったら、そのバランスを

修正する必要があります。これをリバランスといいます。

例えばもともとこのような資産配分をしていたとします。

国内インデックスファンド・・・２０％

国外インデックスファンド・・・３０％

外貨ＭＭＦ・・・３０％

流動性資産・・・２０％

ですが国内インデックスファンドが値上がりし、外貨ＭＭＦが値下がりすると次

のようにバランスが崩れてしまうことがあります。

国内インデックスファンド・・・３０％

国外インデックスファンド・・・３０％

外貨ＭＭＦ・・・２０％

流動性資産・・・２０％

このようになったときにやるのがリバランスです。

モニタリングは基本的につきに１回ぐらいやって欲しいですが、リバランスは年

に１回ぐらいでよいです。

なぜならリバランスをやるときにコストが掛かる場合があるからです。私たちに

とっては無駄なコストはできるだけ避けたいので、リバランスはできるだけ最小

限にしたいのです。

では具体的にリバランスはどのようにやったらよいのでしょうか？

関連ページ

・リバランスの具体的な方法１

・リバランスの具体的な方法２（積み立てリバランス）